الاستشارات المتعلقة بالأنظمة المصرفية

اولًا: أنظمة Core Banking والتطبيقات المالية الرقمية

تشمل تقديم الاستشارات الفنية والتنظيمية المتعلقة بالأنظمة المصرفية الأساسية (Core Banking Systems)، ودعم اختيار وتقييم وتطوير الأنظمة والتطبيقات المصرفية والمالية الرقمية. كما تتضمن مواءمة الأنظمة مع متطلبات إدارة المخاطر والامتثال والتقارير الرقابية والعمل المصرفي الإسلامي، إضافة إلى مراجعة ضوابط أمن المعلومات وضمان التكامل بين الأنظمة المختلفة.

ثانيًا: أنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CFT)

تشمل هذه الخدمات تقييم كفاءة وفعالية أنظمة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتدقيق السياسات والإجراءات المرتبطة بالعناية الواجبة بالعملاء وتصنيف المخاطر ومراقبة العمليات. كما تشمل مراجعة الامتثال لتعليمات البنك المركزي العراقي ومعايير FATF، وتقييم أنظمة المراقبة الآلية والإنذارات، واختبار سيناريوهات الاشتباه، ودعم إعداد تقارير التقييم الذاتي والتفتيش الرقابي، وتقديم التوصيات وخطط المعالجة.

ثالثًا: أنظمة حوكمة تقنية المعلومات وإدارة خدمات تقنية المعلومات (وفق COBIT 2019 و ITIL 4)

تشمل هذه الخدمات تقييم مستوى نضج حوكمة تقنية المعلومات، ومواءمة استراتيجية تقنية المعلومات مع استراتيجية المصرف، وتصميم وتقييم الأطر والسياسات الخاصة بإدارة المخاطر التقنية وأمن المعلومات واستمرارية الأعمال. كما تشمل دعم إعداد مؤشرات الأداء والمخاطر، ومواءمة أنظمة حوكمة تقنية المعلومات مع متطلبات البنك المركزي العراقي والمعايير الرقابية ذات الصلة.

رابعًا: أنظمة المنتجات والخدمات المصرفية الإسلامية

تشمل الاستشارات المتعلقة بتصميم وتطوير وتقييم أنظمة المنتجات والخدمات المصرفية الإسلامية، بما في ذلك أنظمة المرابحة والمضاربة والمشاركة والإجارة والاستصناع والسلم والوكالة بالاستثمار. كما تتضمن مواءمة الأنظمة مع قرارات الهيئة الشرعية ومعايير IFSB وAAOIFI، وتقييم مخاطر المنتجات الإسلامية، ودعم إعداد الأدلة التشغيلية والعقود والنماذج، وتقديم التوصيات الفنية لتطوير خدمات التجزئة والشركات والاستثمار المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.